Новые признаки «демократии» на Украине: если ты покупаешь недвижимость или валюту, то за тобой будут пристально следить

Что дадут изменения в вопросах финансового мониторинга для властей Украины

Жизнь на Украине становится всё беспросветнее. И теперь это смогут ощутить не только простые работяги и пенсионеры, еле-еле сводящие концы с концами, но и граждане более-менее зажиточные. Европейские ценности, о которых постоянно говорят представители постмайданной власти, это просто морковка для украинцев. На самом же деле режим становится всё более жёстким и беспардонным. Такие выводы можно сделать, познакомившись на сайте Минфина с одним из главных, но не единственных новшеств, внесённых в проект реформирования системы финансового мониторинга. Согласно ему, правительство существенно расширило количество субъектов первичного финмониторинга, то есть учреждений, которые обязаны проверять своих клиентов.

К таким у нас уже относятся банки, страховые компании, нотариусы, юристы, лотерейщики, платёжные организации и системы. Теперь список пополнили небанковскими обменными пунктами. В перечень же специальных субъектов первичного финансового мониторинга внесены налоговые консультанты, риелторы, торговцы за наличные ювелирными изделиями, драгоценными металлами и камнями, а также лица, которые оказывают услуги по созданию, обеспечению деятельности или управляют юридическими компаниями.

В переводе на русский язык, государство будет следить за теми гражданами, которые позволили себе купить квартиру или дом, ювелирные изделия, также нужно будет отчитываться тем, кто желает обменять крупную сумму валюты. Подобную «демократию» не спасает даже увеличенный лимит   со 150 тыс. грн до 300 тыс.

К операциям, которые должны вызывать подозрение и требуют дополнительных мер финмониторинга отнесены следующие:

  • Не позволяющие однозначно установить правомерность их проведения;
  • транзакции, не имеющие очевидной экономической целесообразности (кто и каким образом её будет определять?);
  • не отвечающие сути деятельности и финансовому состоянию ее инициатора;
  • имеющие признаки дробления с целью избежания  финансового мониторинга;
  • связанные с выведением за границу доходов от коррупционных преступлений.

Очень интересные положения. Только возникает вопрос о том, будут ли высокопоставленные чиновники с Банковой или с Кабмина подвергаться данной процедуре. А что этот вопрос нельзя будет как-то решить полюбовно? Наверное, многие наши читатели согласятся, что в данном случае пострадать смогут лишь неугодившие пропорошенковской власти или те, кому не повезло связаться с жадным чиновником, требующим огромный откуп.

Очень интересным является и тот факт, что теперь если клиент ювелирного магазина совершает покупку на сумму, превышающую 40 тыс. гривен, то ювелир обязан сообщить о нём куда надо. Если последовала выплата более 30 тыс. грн по страховому полису, то человек, получивший её автоматически подвергнется проверке со стороны страховой компании.  А любителям ставок в букмекерских конторах или игр в лотереи нужно знать, что если сумма взноса превышает 5 тыс. грн, то без паспорта и кода лотерейщики и букмекеры не имеют права вести с клиентом никаких дел. При выигрыше более 30 тыс. гривен, о нём нужно сообщать субъекту финмониторинга. Да, и за эти реформаторские предложения тоже стоял Майдан! Укрина – это Европа.